投资者权益须知

为保障投资者权益,特此准备“投资者权益须知”(以下简称“本须知”),请投资者务必在进行投资前仔细阅读,如有任何疑问请拨打热线电话咨询我司客服人员。

本须知内容介绍的基金产品或服务收费标准仅供参考,我司保留随时变更基金产品、服务或任何收费标准的权利,基金产品或服务的详细内容及相关权益,依所签订的正式合同等相关文件为准。投资者办理投资交易时,请先向客户服务人员洽询确认相关内容,对所提供的基金产品或服务收费标准有清晰、明确的认知,以确保自身的投资权益。

释义:

投资者:是指拟购买我司依法代销的基金产品及享受相关服务的个人。 基金产品:包括但不限于国内发行的基金产品等我司依法代销的基金产品(以下简称“基金产品”),如得到证券监管部门的许可,我司依法销售基金产品的范围可随着我司的经营范围的变更而变更。

第一章 风险提示

进行基金产品投资存在以下风险,请投资者谨慎考虑。

(一)证券投资基金的主要功能是组合投资、分散投资风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资者购买基金产品,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

(二)基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资者将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

(三)基金投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、均衡投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能避免基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

(四)基金产品的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。提醒投资者注意基金产品投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金产品运营状况与基金产品净值变化导致的投资风险,由投资者自行负担,与我司无关。

(五)我司将对基金产品投资者的风险承受能力进行调查和评价,并根据基金产品投资者的风险承受能力介绍相应的基金产品品种,但我司所做的介绍仅供投资者参考,投资者应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金产品的风险。

(六)投资者通过我司所投资的基金产品与我司并无任何联系,投资者投资基金产品的决策应独立做出并承担因此带来的风险,我司并不保证收益或分担任何风险。

(七)通过我司进行基金产品投资交易委托,但投资者应承担因不可抗力而造成交易不成功的风险。

第二章 产品概述

我司主要以开放式基金产品向投资者提供相关服务。

        (一)开放式基金简介

根据运作方式的不同,证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金。

开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

        (二)我国开放式基金分类

我国基金根据投资对象不同可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金四种基本类型。

        1、股票型基金
        股票型基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金。
        2、债券型基金
        债券型基金主要以债券为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金。
        3、货币市场基金
        货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准,仅投资于货币市场工具的基金为货币市场基金。
        4、混合型基金
        混合型基金同时以股票、债券等为投资对象,以期通过在不同资产类别上的投资,实现收益与风险之间的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准,投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的基金为混合基金。
(三) 投资开放式基金的方式
        1、单笔投资
        投资者可选择以单笔购买的方式来进行基金投资。一般来说,单笔购买皆有最低购买金额的限制。
        2、定期定额投资
        投资者可选择以定期定额的方式进行基金投资。投资者与我司约定每个定投周期固定投资于某特定基金,我司将按约定于每个定投周期的约定日期在投资者账户中划扣投资者指定的金额,投资于投资者所选定的基金。

第三章 服务内容

我司为投资者提供的主要服务包括:

(一)开户:投资者可以通过我司网站(http://www.shengshiview.com/)或我司公开发布的交易系统客户端软件开立记账账户和相应的产品账户。

(二)交易:我司网上交易系统能为投资者提供基金产品在线交易。我司采用国际先进的256位SSL加密技术手段和严密的监督机制、风险控制机制,确保投资者资产的安全。

(三)资讯类服务:提供净值、收益、分红等资讯的服务。

(四)客户咨询/查询服务:我司提供工作时间人工电话服务。客户服务人员通过电话、网络、短信、微信、邮箱、传真、邮寄和现场的方式为投资者提供服务,接受投资者的业务咨询、业务查询。

第四章 向投资者收取的费用

投资者通过我司进行在线基金产品交易时,须支付包括但不限于如下费用:

(一)认/申购费

认购费是指在募集期购买基金份额时所要交纳的手续费,申购费是指在基金募集期满后购买基金份额所要交纳的手续费,具体收费内容依照相关基金合同的约定确定。

(二)赎回费

赎回费是指卖出基金份额时须支付的费用,具体收费内容依照相关基金合同的约定确定。

(三)转换费

转换费是指投资者在进行基金转换时收取的费用。如转换前后基金均由同一主体作为管理人,则转换费为投资者转出基金所需要交纳的赎回费与申购补差费之和。转出基金(即拟进行转换的基金)的申购费低于转入基金的申购费的,申购补差费为转入基金的申购费与转出基金的申购费的差额;转出基金申购费高于转入基金的申购费的,补差费为零。如转换前后基金非由同一主体作为管理人,则转换费为投资者转出基金所需要交纳的赎回费与转入基金所需要交纳的申购费之和。如基金合同对相关转换费另有规定的,具体收费内容依照基金合同的约定确定。

(四)转托管费

转托管费是指投资者在办理变更其基金份额托管机构时交纳的手续费。具体收费内容依照相关基金合同的约定确定。

(五)增值服务费

增值服务费是指投资者购买乙方增值服务时需要交纳的费用,费用标准根据乙方规定执行。

(六)交易开户、新增银行卡、变更银行卡等业务,乙方根据支付机构的要求可能需要把投资者填写的姓名、银行卡卡号、证件类型、证件号码等符合银行验证要求的基本信息发送给银行进行银行卡合法性验证。

第五章 投资者的权利

依照《证券投资基金法》的规定,基金投资者享有的主要权利如下:

        (一)分享基金财产收益;
        (二)参与分配清算后的剩余基金财产;
        (三)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;
        (四)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
        (五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;
        (六)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
        (七)对基金管理人、基金托管人、基金份额服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;
        (八)基金合同约定的其他权利。

第六章 外部监督

我司从事基金产品销售业务,接受下述监督:

        (一)投资者通过我司进行的交易结算资金的留存及变动、余额信息,会接受监督银行的全面监督。
        (二)我司已将基金代销业务资格的证明文件置备于销售网点的显著位置,并承诺不再委托其他机构代为办理我司受托销售的基金产品的销售业务。
        (三)中国证监会及其派出机构可对我司从事基金产品销售活动的情况进行定期或者不定期检查,我司将予以积极配合。
        (四)我司从事基金产品销售活动,严格遵守法律、行政法规和中国证监会的规定,不得损害国家利益、社会公共利益和投资者的合法权益。
        (五)如若我司违反相关法规,将接受中国证监会及其派出机构责令整改的要求。
        (六)如若我司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反相关法规从事基金产品销售活动,将接受中国证监会依照法律、行政法规的有关规定进行的行政处罚。

第七章 联络方式

        (一)我司向投资者提供包括电话、传真、网站、电子邮件等多种联络方式,以方便投资者在有需要时可以与本司及时取得联系。
        (二)服务热线:010-58170761
        (三)人工服务时间:周一至周五8:30-17:30
        (四)公司网站:http://www.shengshiview.com/